תפריט
יועצת משכנתאות וכלכלת המשפחה
יועץ משכנתאות
בעלים
מנהל מועדון ג'וניור אנג'לס
יועץ משכנתאות
יועץ משכנתאות
בעלת תואר ראשון במנהל עסקים והתמחות במשאבי אנוש (שנת 2011)
בעלת תעודת מאמנת ויועצת לכלכת המשפחה- בוגרת אש ולידור (שנת 2011)
5 שנים ותק בבנק דיסקונט כבנקאית אישית + עסקית.
10 שנים ותק כבנקאית משכנתאות וראש צוות בתחום המשכנתאות בבנק מזרחי טפחות.
ה”אני מאמין” שלי:
“העבודה ממלאת חלק גדול מחיינו, והדרך הטובה ביותר להיות מסופקים היא האמונה שאנחנו עושים עבודה נהדרת. והדרך היחידה לעשות עבודה נהדרת היא לאהוב את מה שאנחנו עושים.”
מאז ומתמיד בתפקידיי השונים בבנק, ייצגתי בנאמנה את לקוחותיי, הצלחתי והתקדמתי. אלפי לקוחות מרוצים לצד לא מעט מכתבי תודה מעידים על טיב השירות והמקצועיות.
הבנקאות בתחום המסחרי היה השער הראשי לעולם הפיננסים.
בתחום המשכנתאות הבנתי והרגשתי שזהו הייעוד העסקי האמיתי שלי עד שפרצתי את תקרת הבנק ויצאתי לעבר ההגשמה האמיתית שלי כיועצת עצמאית כשאני עומדת לרשות הלקוחות ככלי עזר מכוון לקבלת ההחלטה הפיננסית הגדולה בחייהם תוך רגישות, אכפתיות והקשבה לכל צרכיהם.
זו תחושת שליחות שמלווה אותי. לקחתי איתי את כל ניסיון רב השנים שצברתי והכרת המערכת הבנקאית מבפנים. העמקתי ולמדתי לעומק עם כלל הגופים הפיננסים בארץ וכיום אני בעלת ידע נרחב בכל הנוגע לעולם הפיננסים והמשכנתאות על בוריו. אני מתמחה בבניית עסקאות, תמהילים בהתאמה שמתאימה ספציפית לכל לקוח, מתווכת בין כל הגורמים הקשורים לעסקה ונמצאת בקשר ישיר והדוק עם הבנקים והגופים השונים.
בעולם המשכנתאות והבנקאות, בו רב הנסתר על הגלוי בשוק שמשתנה כל הזמן חשוב ביותר לפשט ולהנגיש ללקוחות את כל המידע הנדרש ולבנות עבורם את המשכנתא הטובה והמתאימה להם ביותר
טובת הלקוח מעל הכל ! מה שמתאים ללקוח אחד, לא יהיה בהכרח נכון ללקוח אחר.
פינחס גואטה – רואה חשבון יועץ משכנתאות
בעל תואר ראשון במנהל עסקים והתמחות בראיית חשבון (המכללה למנהל) -2011.
בעל תעודת חשב שכר מטעם לשכת חשבי השכר בישראל.
בשנים 2011-2013 עובד בארנסט אנד יאנג ישראל בתחום ביקורת חברות ציבוריות.
2013 – 2017- ליווי ייעוץ עסקי ומתן מענה להגדלת ההכנסות וברווחה העסקית לעסקים קטנים ובינוניים.
2018 ואילך – יועץ משכנתאות בחרת URBAN השקעות ופיננסים.
״במסגרת ניסיוני עזרתי לעשרות ללקוחות להגשים את החלום שלהם ולרכוש את הדירה שעליה חלמו תוך השגת התוצאות הטובות ביותר עבור הלקוח.
כאשר לקוח מגיע אלי, מטרתי היא ראשית ליצור תהליך שבו הרוגע שלו יסרור בתהליך, שכן לקיחת משכנתא הינה תהליך בירוקרטי בעל השלכות רבות על התא המשפחתי כיום והעתידי.
מתוקף ניסיוני כרואה חשבון ההסתכלות היא הסתכלות מאקרו על התא המשפחתי בכלל והמשכנתא שלכם בפרט כך שהחשיבות היא שעם לקיחת המשכנתא אתם עדיין תוכלו לעמוד בהחזרים ולנשום אויר.״
מייסד אורבן יעוץ והשקעות
בעל תואר ראשון בכלכלה מאונ’ תל אביב
30
ליווי משקיעים בחו״ל
תיווך השקעות לסטארטאפים בכל השלבים
*מסחר נוסטרו בשוק ההון
“בראש ובראשונה אני שם אצלי את צורכיו האישיים של הלקוח, שאוכל להבין איזה מסלול השקעה ישרת אותו הכי טוב למטרותיו האישיות.היכרות מעמיקה וההבנת הלקוח הם המפתח שלי להבאת הלקוח לשביעות רצון מקסימלית מתחילת התהליך, לסיומו ואחריו.”
30
בוגר בית הספר לנדל”ן – רימקס ישראל (2021)
בוגר קורס והכשרת NLP – מכללת תוצאות (2020)
זכה ב2 מועדני הזהב הבינלאומיים של רימקס (2021-2022)
נבחר לתגלית השנה של רימקס ישראל (2021-2022)
“אני דוגל באמינות ושקיפות, מה שיוצר שקט נפשי אצל הלקוחות שלי. גם אני לקוח, ואני יודע איך זה לקבל שירות, ולכן חשוב לי שהשירות שאני נותן לא יהיה פחות מהשירות שאני בעצמי מעוניין לקבל .במהלך העיסוק שלי בנדל”ן הערך המוסף שלי תמיד היה לתת עוד חיזוק בפן המשפטי והפיננסי מה שלרוב מקל על רוב הלקוחות.”
בן 34
בהשכלתו, בוגר תואר ראשון למשפטים. עו”ד קניג התמחה במחלקה האזרחית ברשות המיסים בירושלים, מס הכנסה ומיסוי מקרקעין וצבר ניסיון רב בתחום.
רן סיים את לימודיו בשנת 2017 בהצטיינות בקריה האקדמית אונו והחל את דרכו המקצועית כיועץ משכנתאות ומנהל נציגות בבנק מזרחי טפחות.
לכלל לקוחותיי, שמגיעים בתחילת התהליך החשוב בחייהם, אני מביא איתי את הידע הנרחב והניסיון המקצועי אשר צברתי הגורמים ללקוחותיי להרגיש בידיים הטובות, הבטוחות והשקטות ביותר בתהליך קבלת המשכנתא.
מה שעומד לנגד עיניי בתהליך קבלת המשכנתא הוא קודם כל אמינות, שקיפות ויצירת התמהיל הטוב והמדויק לצורכי הלקוח, כל לקוח באשר הוא.
החשיבות העיקרית בעיניי היא להיות נוכח ללקוח בכל רגע בתהליך קבלת המשכנתא, לשלב את הנסיון המקצועי שלי ולתווך בין כל הגורמים הרלוונטים על מנת לחסוך ללקוחותיי זמן וכסף.